CWM特許財富管理師含義

　　CWM特許財富管理師(英文名稱：Chartered Wealth Manager，英文簡稱：CWM)，是指擁有專業知識熟悉與個人理財相關的各種金融產品的特點，根據客戶的財務收支、財務收益目標、風險承受能力及財產規模幫助客戶指定全方位的理財方案，并能根據金融環境和金融市場的具體變化做出相應的調整，并取得CWM證書的專業人士。

　　CWM特許財富管理師是由美國金融管理學會(American Academy of FinancialManagement，簡稱AAFM)推出的很受歡迎的金融從業人員的資格認證。AAFM成立于1995年，總部位于路易斯安那州，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。

　　
CWM特許財富管理師認證

　　CWM特許財富管理師證書名稱為Chartered Wealth Manager，簡稱CWM，中文翻譯為特許財富管理師。

　　CWM特許財富管理師證書是美國“財富管理”培訓認證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一，是在當今美國金融行業最有影響力和發展前途的職業證書。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性，據一項調查現實，在美國銀行的從業人員中CWM證書的持有率最高。

　　CWM與CFP注冊理財規劃師的知識體系相通，考取CWM證書的人員可以補修規定課程，從而申請CFP證書。

　　
CWM特許財富管理師認證考試
　　
CWM目標學員

　　1.銀行分管公司資產投資業務、個人理財業務和高端客戶業務的領導;

　　2.分支機構個人金融業務部門業務負責人;

　　3.負責高端客戶業務拓展的部門領導和客戶經理;

　　4.證券、保險與基金等金融機構負責個人業務的的負責人和客戶經理。

　　
CWM特許財富管理師報考條件

　　1.大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者;

　　2.具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者;

　　3.必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。

　　
CWM特許財富管理師課程

　　CWM注重本土化，IAFM會給予各地環境調整課程內容，并結合本土案例。在國內，CWM特許財富管理師培訓課程如下：

　　模塊一：財富管理概述、富人心理學、高端金融行銷

　　模塊二：財富管理新趨勢、富人行銷學

　　模塊三：財富管理產品、風險管理

　　模塊四：投資估值與技術分析

　　模塊五：風險配置與資產管理

　　模塊六：大周期視角下的投資策略

　　模塊七：財務報表分析

　　模塊八：投資銀行業務、稅務籌劃

　　
CWM特許財富管理師考試內容

　　CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。

　　案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。

　　閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

　　CWM專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財中心及私人銀行部門。CWM培訓注重實戰及實務，在高端客戶需求探索、高端客戶業務開拓、顧問式理財營銷、客戶長遠關系管理、財富管理策劃、資產組合配置管理及投資風險管理方面都有獨特的設計。

　　
CWM特許財富管理師職業前景

　　AAFM進入中國時間不長，但是發展速度迅猛，截止2010年，中國已有近5000各家銀行人員參加了CWM特許財富管理師證書培訓。美國已經2萬多人獲得此證書，工作行業為銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等。

　　CWM門檻比較高，擁有CWM證書在行業內算是“金牌證書”。